Le Copy trading d'eToro

Introduction

eToro est le premier et le plus grand réseau de trading social au monde. Depuis près de 10 ans, la plateforme de la société est à la pointe du trading en ligne et a introduit des fonctionnalités « sociales » qui permettent à ses clients de gagner du temps, de tirer profit de l’expérience d’autres personnes, de partager des connaissances et de devenir de meilleurs traders.

En développant des fonctionnalités telles que CopyTrader™, le programme Popular Investor et CopyFunds™, eToro a renforcé son statut de premier réseau mondial de Copy trading. Nous allons voir en détail toutes ces fonctionnalités innovantes.

Le CopyTrader™ d’eToro

Alors que les premières versions des plateformes de trading en ligne n’étaient que des copies du trading traditionnel, les fonctionnalités de trading social d’eToro sont véritablement ce qui le distingue des autres plateformes du marché. Le trading social exploite la sagesse des masses pour le trading en ligne, en permettant aux traders de copier d’autres traders à l’aide du système CopyTrader™.

Le Copy trading est une excellente solution pour ceux qui souhaitent trader, mais qui manquent de temps ou d’expériences, et pour ceux qui souhaitent perfectionner leurs compétences de trading en ligne. Et ça marche vraiment, car depuis 2010, environ 124 millions de transactions ont été copiées sur eToro en utilisant le système CopyTrader™, avec un taux de réussite de 80 %.

Comment ça marche le CopyTrader

Avec CopyTrader™, vous pouvez voir les investissements d’un trader et copier leurs transactions. Le programme permet aux traders novices de copier les traders les plus expérimentés sur le réseau de trading d’eToro. Le fonctionnement de CopyTrader™ est simple : choisissez le ou les traders, choisissez le montant à investir et faites une copie en un seul clic.

Comment créer un compte eToro

Pour pouvoir bénéficier de programme CopyTrader™, il faut bien évidemment s’inscrire sur eToro et avoir un compte avec de l’argent réel. Pour cela, il faut suivre un processus très simple et très rapide de quelques étapes.

D’abord, rendez-vous sur le site d’eToro pour accéder au formulaire de demande d’ouverture de compte. Sur la page d’accueil, vous devez cliquer sur le bouton « S’inscrire maintenant ». Vous serez redirigé vers un formulaire où vous devez créer un nom d’utilisateur, un mot de passe, mais aussi inscrire vos nom et prénom, votre numéro de téléphone et votre adresse mail. Ensuite, il suffit de cliquer sur « Rejoignez maintenant » pour que le compte soit créé. Mais pour vraiment commencer à trader sur eToro, il est indispensable d’approvisionner son compte. Enfin, il vous sera demandé de vérifier votre compte en fournissant des documents qui prouvent votre identité et votre domiciliation.

Comment trader avec le CopyTrader™ d’eToro ?

Le système CopyTrader™ offre aux copieurs la possibilité de copier toutes les positions actuellement ouvertes du trader copié. Dans ce cas, les transactions s’ouvriront toutes sur votre compte en même temps. Les copieurs peuvent aussi choisir de copier uniquement les nouveaux trades. C’est-à-dire que les copieurs ne copieront que les transactions qui seront ouvertes après le début de l’action de copie. Toutes les opérations déjà ouverte par le trader à copier à ce moment-là ne seront pas prise en compte.

Quoi qu’il en soit, pour trader avec le CopyTrader™, il faut cliquer sur l’onglet « Personne » situé sur la barre de navigation à gauche de l’écran d’accueil de votre compte eToro. Ensuite, une liste de traders s’affichera sous différentes catégories, dont les traders recommandés par eToro, les « Top Investisseurs », les traders tendance, les traders les plus copiés et les traders avec un « Risque Score Moyen ». Chaque profil de trader affiche le nom du trader, le pourcentage de rendement, le score de risque et le nombre de traders qui ont déjà copié le profil. Pour accéder à plus de détails, il suffit de cliquer sur le nom du trader et une nouvelle page s’affiche. En consultant les différentes informations, vous pourrez décider de copier ou pas le trader. Si vous décidez de copier, il suffit de cliquer sur le bouton « Copier » en haut à gauche. Un formulaire s’affiche et vous pourrez modifier le montant alloué à la copie et le ratio ou le montant du Copy Stop Loss. Vous pouvez également cocher ou pas la case « Copier les Traders ouverts. Une fois que tous les paramètres seront définis, il suffit de cliquer sur le bouton “Copier” en bas et la copie sera exécutée.

Le CopyPortfolio™ d’eToro

En novembre 2016, eToro a mis à la disposition de ses traders un nouveau produit financier innovant, le CopyPortfolios™, qui confère une nouvelle dimension au Copy trading.

Comment fonctionne le CopyPortfolio™ d’eToro

Au lieu d’être obligés d’explorer des milliers de possibilités pour sélectionner les traders et les stratégies d’investissement à copier, les traders peuvent utiliser CopyPortfolios™ pour simplifier et accélérer le processus en choisissant parmi une sélection de portefeuilles qui regroupent une sélection des meilleurs traders, investissements, positions et stratégies. Il y a deux types de CopyPortfolios™ : les Top Trader CopyPortfolios et les Market CopyPortfolios.

Pour accéder à la fonctionnalité CopyPorfolio™, il suffit de cliquer sur le bouton “CopyPortfolios” situé sur la barre de navigation horizontale. Une page avec toute une liste de Market Portfolios et de Top Trader Portfolios s’affichera. Pour choisir un portefeuille, il suffit de cliquer dessus pour faire apparaître une page avec tous les détails du portefeuille. Ensuite, il faudra cliquer sur le bouton “Investir” situé en haut à gauche. Là, vous pouvez définir le montant que vous allez allouer au fonds et le ratio ou le montant du Copy Stop Loss. Pour exécuter l’investissement, il suffit de cliquer sur le bouton “Investir”.

Le Top Trader CopyPortfolio

Les Top Trader CopyPortfolios sont des sélections effectuées selon les propres critères d’eToro. Elles ont pour objectif de donner une pondération égale des investissements à une sélection de traders eToro les plus performants et les plus actifs. Les Top Trader CopyPortfolios sont gérés et rééquilibrés par un moteur d’apprentissage automatique et fonctionnent sous la supervision du comité des investissements d’eToro.

Dans cette catégorie, on retrouve également deux types de Top Trader CopyPortfolio. Le premier Top Trader CopyPortfolio c’est le GainsQTR qui est une sélection de 50 traders sur lesquels l’algorithme eToro donne le plus de chances de générer une performance commerciale positive au cours du prochain trimestre. Le second Top Trader CopyPortfolio est appelé ActiveTraders qui est une sélection de traders identifiés par l’algorithme eToro comme ayant fait l’objet de résultats positifs et ayant le plus de chances d’atteindre le meilleur ratio rendement/risque du lors du trimestre suivant.

Le Market CopyPortfolio

Cet outil est nettement différent du Top Trader CopyPortfolio. En effet, les portefeuilles Market sont basés sur une position spécifique dans un secteur de marché. Tout comme les banques, les fonds de pension et les mutuelles proposent des produits de placement thématiques dans des secteurs de marché, eToro propose désormais le même service. eToro propose actuellement deux Market CopyPortfolio.

Le premier c’est TheBigBanks qui est une sélection diversifiée d’actions d’entreprises du secteur financier, telles que des banques et d’autres prestataires de services financiers. Le second Market CopyPortfolio c’est le BigTech qui est une sélection d’actions de sociétés du secteur des technologies. Le portefeuille est divisé en sous-secteurs, notamment les télécommunications, le divertissement, l’e-commerce et les solutions logicielles.

Le Stop Loss suiveur ou Copy Stop Loss d’eToro

Le Copy Stop-Loss (CSL) est une fonctionnalité qui vous permet de gérer efficacement votre CopyPortfolio ou votre CopyTrader en offrant un système de gestion des risques en fonction des valeurs de profit/perte en temps réel. Il s’agit essentiellement d’un système de contrôle des risques automatisés qui permet aux traders de définir des limites lorsqu’on copie un autre trader ou une autre stratégie d’investissement. Par défaut, le système définira automatiquement la valeur du Copy Stop Loss sur 40 % de la valeur totale de votre copie. Par conséquent, vous pourrez maintenant supposer que lorsque la valeur de la copie a été réduite de 40 %, le CLS se déclenchera automatiquement et mettra fin à cette relation de copie. La plage sur laquelle vous pouvez définir manuellement votre CLS est comprise entre 5 % et 95 %. Un CLS fixé à 5 % est un véritable “filet de sécurité” qui ne devrait se déclencher que lorsque presque tout l’argent que vous avez investi dans une copie est parti en fumée.

Prenons un exemple précis. Le trader B copie le trader A avec un investissement de 1 000 $. Le trader B a défini le CSL sur 60 % de ses fonds propres. Ce qui représente 600 $. Ainsi, une fois que l’investissement initial sera tombé à 600 $, la copie sera annulée et la somme de 600 $ sera reversée sur le compte du trader B.

Plus les traders gagnent, plus ils sont récompensés par eToro

L’un des principaux atouts d’eToro pour la plupart de ses utilisateurs est probablement son programme Popular Investor. En effet, ces “investisseurs populaires” sont récompensés en fonction du nombre de copieurs dont ils disposent. Quand ils ont au moins 50 copieurs, ils gagnent 350 $ par mois. Plus ils sont populaires, plus eToro les récompense et ils peuvent gagner jusqu’à 2 % par an sur les fonds des copieurs. Ils recevront également des rabais sur les spreads de leurs propres transactions, pouvant aller jusqu’à 100 %.

Le Popular Investor d’eToro

En termes simples, pour devenir un Popular Investor, il faut simplement laisser les autres traders eToro voir vos transactions, les copier s’ils le souhaitent, et une fois que vous avez obtenu un nombre minimum de copieurs, vous commencez à être payé, en argent réel, et en partie ou en totalité. Bien évidemment, pour que des traders copient vos trades, il faut que vous ayez des performances positives régulières.

Pour être considéré comme un Popular Investor, la première étape est de déposer un minimum de 1000 $ et conserver au moins un copieur pendant une période de deux mois, ainsi qu’avoir des capitaux propres moyens minimaux de 500 $. Dans cette première étape, vous serez qualifié de “Cadet” et vous avez droit à un rabais de 20 %. Un cadet peut passer au niveau suivant et devenir une “Étoile montante” s’il dispose d’un minimum de 50 copieurs. À ce stade, le trader reçoit un paiement mensuel fixe de 350 $. La prochaine étape pour le trader c’est de grimper au niveau “Champion” ; c’est-à-dire avoir un minimum de 250 copieurs et profiter d’une rémunération fixe de 1 000 $ par mois.

Enfin, le plus haut niveau qu’un trader peut atteindre est le niveau “Elite”. Pour devenir un trader Elite, il faut disposer d’un minimum de 300 000 $ de fonds copiés. Les traders Elite ont accès au compte Premium et possèdent tous les avantages d’un trader Champion, à la seule différence qu’un trader Elite peuvent recevoir un rabais de 100 % sur les écarts nets. Cela signifie que les élites ne payent aucune commission sur les transactions qu’ils effectuent en raison de la remise.

Conclusion

Comme nous avons pu le voir, les fonctionnalités de Copy trading offertes par eToro sont très attrayantes. Au lieu de lire constamment les nouvelles, d’essayer de tirer des conclusions et de consacrer beaucoup de temps à l’analyse technique des mouvements de prix, vous copiez simplement les traders les plus performants. Votre tâche se limite donc à identifier les traders performants, puis à copier leurs portefeuilles d’actions ou leurs stratégies d’investissement.